宁波奉化移动集团用户电话卡风控管理办法补充说明

省公司根据集团“关于进一步加强市场领域“断卡”行动专项治理的通知中移办市〔2021〕2 号、关于进一步落实市场领域“断卡行动”和涉诈电话卡治理工作的通知（市通〔2021〕67 号）”两个文件的要求，下发了《浙江省单位用户电话卡风险管控办法》，从6月开始执行。通过领导深入一线网格对执行情况进行了实地的调研，本着为一线客户经理减负，提高客户满意度的实际出发，进一步对优化管理办法。
取消客户申请表的填写
根据前期执行情况看，客户申请表的内容基本与营业执照等公司对外公开可查的资料重合，故取消用户填写盖章客户申请表的要求，方便客户办理业务，减少办理环节与客户申请的资料。
增加长时间有风险效评估类型
对于风险较低的企事业单位放宽风险评估的有效时间，可以一次评估长时间有效，可细分为无时间限制的长期有效和三年有效两种长时间有效类型，细则如下：
风险评估长期有效
开放范围：党政军警等政府机关、国有企业、全国知名集团公司、医院（一、二、三级范围内正规评级医院即可）、著名寺庙等长期稳定无风险的目标客户可开放风险评估一次评估长期有效，具体目标清单由地市自行拟定。
填写规范：长期有效目标客户风险评估表中“申请开卡数量”一栏填写“长期”即可，其余填写要求不变。
审批规范：长期有效目标客户，只需完成最低一级审批，系统已实现支持。
风险评估三年有效
开放范围：当地知名集团等长期稳定低风险的目标客户可开放风险评估一次评估三年有效，具体目标清单由地市自行拟定。
填写规范：长期有效目标客户风险评估表中“申请开卡数量”一栏填写“三年”即可，其余填写要求不变。
审批规范：三年有效目标客户，只需完成最低一级审批，系统已实现支持。
加强事后稽核闭环管理
全省统一稽要求
风险评估表填写内容与营业执照或已建档集团资料是否相符。
疑似风险单位开卡是否提供了现场门头和办公环境的照片。风险评估60分以下及符合管理办法中公司无实体的如小型电商类公司；公司成立时间过短，科技类、信息类、资讯类公司；开卡数量超过公司员工数；号码使用地与注册地址不一致且使用地无子公司的；以上定义为疑似风险单位。
审批是否符合审批矩阵要求，区县政企部经理、区县分管政企经理由地市自行制定清单进行稽核，市公司政企部经理、市公司分管领导由系统配置实现不可选择，省公司稽核审批矩阵主要在于7天内是否重复审批，分批开卡，以规避更高层级的审批。
除长期、三年两类目标客户外，其余客户“申请开卡数量”一栏只能填写数字，且不可为0。
地市稽核要求
基于全省稽核的要求下地市补充部分稽核内容进行补充稽核；
（1）系统中开放申请选择的区县政企部经理、区县分管政企经理两级审批由地市建立审批对应关系供一线进行选择，地市稽核同步按清单进行稽核；
（2）长期、三年两类低风险集团由地市建立并维护目标清单，地市稽核同步按清单进行稽核；
营业厅受理审核、市场部稽核要求
对于单位用户授权委托书前台审核要求如下：单位授权委托书的完整性、规范性，各地在受理时需对授权书的下述信息进行审核，审核通过的才能受理，市场部稽核同步按此要求进行稽核;
（1）授权委托书的内容上要明确受委托人的信息、委托办理的业务内容、授权的期限范围等要素。
（2）授权委托书的落款、日期均要完整，不能缺失。日期需精确到年月日。
（3）纸质授权书上的被授权人要与系统经办人为同一人。
（4）委托书上授权时间是否超出有效期。

（5）授权单位要确实是办理业务单位。

（6）免填单必须经办人本人签字。

辖区内：所有用户办理此项业务适用。